Современные функциональные CRM-системы на самом деле расшифровываются достаточно просто - customer relationship management, что дословно означает произвольное управление отношениями. Именно такую роль и выполняет данное программное обеспечение в большинстве современных компаний. Однако при этом также можно отметить и то, что на сегодняшний день подобное программное обеспечение максимально эффективно на определенных видах предприятий. Так, по статистике компании ctconsult, максимальная эффективность подобных систем достигается ни где-нибудь, а исключительно в банках. Именно в такой структуре оптимизация бизнес процессов максимально дает о себе знать.

Так почему же эффективность систем, приведенных на странице http://www.ctconsult.ru/products/salesforce/free_trial/ настолько эффективна именно в таких учреждениях. Для того, чтобы ответить на этот вопрос, важно для начала рассмотреть все возможности программного обеспечения. Главной из них является возможность полного сохранения истории отношений между клиентом и данным банком в целом, что дает возможность для того, чтобы автоматически принимать клиента, как выгодного или наоборот. Другими словами, имея историю сделок, система сама, используя статистику может показать, насколько платежеспособным является клиент. На это очень важно обращать внимание, в то время, когда банк хочет выдать большой кредит, или же провести предложение с большим количеством процентов и многое другое.

Также, не менее важным фактором является и то, что подобное хранилище отношений между банком и его клиентом может дать информацию и о том, на какой именно кредит готов клиент, под какие процент он может его взять и множество других возможных характеристик.

Наконец, системы CRM в условиях банка просто необходимы и с другой стороны - например, когда сотруднику одного из филиалов необходимо связаться с клиентом, предоставить ему информацию о новом предложении, возможности выгодного открытия карточного счета и большое количество других возможностей, которые помогут увеличить продажи. При этом не менее важным является и факт того, что данные системы способны также применять в банках и функцию категоризации клиентов. Это не столько эффективно, как, скажем, в интернет-магазинах. Однако такая функциональность дает возможность быстро вычислить примерную сумму кредита, процентную ставку, время займа и многое другое.