Как в Казахстане крадут у миллионеров: чем опасен статус VIP-клиента банка

Вчера, 13:02 Публикации

Как в Казахстане крадут у миллионеров: чем опасен статус VIP-клиента банкаКак в Казахстане крадут у миллионеров: чем опасен статус VIP-клиента банка

На время ЧП, введенного в стране, рассмотрение уголовных дел рекомендовано проводить дистанционно с применением IT-технологий в условиях максимальной изоляции и безопасности для вовлеченных лиц.

Часть III. Крах банка

Вес одного миллиона стодолларовыми купюрами составляет 10 кг. В упаковке миллион долларов имеет размер небольшой микроволновки. Вынести такой объем денег из банка можно в большом фирменном пакете… служба безопасности на это внимание не обратит, даже если заметит. У VIP-клиентов – исключительные VIP-привилегии. Они могут не приезжать в банк чтобы снять или положить на счет свои миллионы, могут не расписываться в банковских документах, считается, что у них нет на это времени. Поэтому проще всего украсть у клиента-миллионера, имеющего привилегированный статус. По крайней мере, так было в Банке Астаны…

(в основу статьи легли показания обвиняемой на допросах в суде)

Ячейки, забитые долларами

Экс-начальница VIP-центра Банка Астаны Улжан К. (здесь и далее по просьбе адвокатов соблюдена частичная или полная анонимность) воровала со счетов и банковских ячеек и все деньги, по ее словам, передавала родному брату Марату. Причины для этот у женщины были самыми разными, но, по большому счету, сводились к двум: для бизнеса, на котором можно было бы сорвать хороший куш, или на взятки, чтобы неудачливых коммерсантов не посадили в тюрьму. (Начало истории читайте в первой и второй частях)

Из показаний обвиняемой в суде

«Марат заходил со мной вместе (в депозитарий, - прим.) и видел ячейки все забитые деньгами. В большом фирменном бумажном пакете с ручками, который только для VIP-клиентов, мы вынесли из банка миллион долларов».

Распоряжаться банковскими ячейками, полными долларов, Улжан позволил сам VIP-клиент (об этом клиенте банка, упоминалось во второй части, его показаний очень ждут все участники процесса, - прим.). По его телефонному звонку Улжан снимала деньги и отдавала водителю, или наоборот, водитель привозил крупные суммы, которые надо было положить на счет или в ячейку.

Миллион долларов брату с сестрой понадобился для спекуляций на Гонконгской бирже. За три дня они рассчитывали сделать из одного полтора миллиона долларов. Схема на словах была простой. В Гонконге на бирже купить ценные бумаги или гонконгские доллары и за три дня успешных спекуляций получить 50% чистой прибыли.

Из этой затеи ничего не получилось.

Из показаний обвиняемой в суде

«Обещали, что деньги привезут уже 3 июля (2017г.). Но не привезли… Я стала требовать, ругаться и Марат меня познакомил с Таркаевым Анваром (персонаж реальный, фамилия изменена, - прим.), с которым он заключил договор займа… Таркаев как-то неясно сказал про какие-то товары из Китая, и я тогда поняла, что это все «вода», потому что Таркаев сам по себе подозрительный тип».

Как рассказала Улжан на допросе в суде, она хотела написать заявление на Таркаева, обвинив его в присвоении миллиона долларов. Вместе с братом они ездили в Медеуский РОП. Но когда она написала заявление, оперативники, по ее словам, стали спрашивать, как она может объяснить происхождение денег, а потом прямо на ее глазах порвали заявление.

Про договор займа, который Марат якобы заключил с Таркаевым, Улжан пояснила следующее: она видела только как Марат с супругой и Таркаевым заходили к нотариусу, но что они там делали и какие документы подписывали и заверяли, она не видела. Сам Таркаев во время следствия свои показания в отношении Улжан изменил. Сначала он говорил, что видел ее один раз, а потом стал утверждать, что никогда раньше ее не видел.

Ограненный алмаз 

Как в Казахстане крадут у миллионеров: чем опасен статус VIP-клиента банкаКак в Казахстане крадут у миллионеров: чем опасен статус VIP-клиента банка

В августе Марат позвонил Улжан, сказал, что Сапиева Тлека в аэропорту задержали и нужны деньги, чтобы его вытащить.

Для справки: Сапиев Тлек, директор пробирной палаты, который якобы взял золотые самородки стоимостью $800 000, после чего в палату нагрянули финполовцы. Персонаж это, скорее всего, вымышленный. В процессе следствия найти директора пробирной палаты с такой фамилией не удалось.

Сапиева Тлека в аэропорту Алматы задержали с ограненным алмазом. Вообще с этим персонажем были связаны разные истории – его увольняли, он ходил под следствием. На решение проблем с Тлеком требовались разные суммы - $100 000 - $200000. Однако сочувствие у экс-банкирши директор пробирной палаты почему-то не вызывал. Ради «спасения» Сапиева Тлека Улжан не стала снимать деньги со счетов VIP-клиентов.

Далее, уже в декабре 2017 года Улжан позвонила супруга Марата. Динара рассказала, что Марата с золотом задержали финполовцы, нужно $200 000 или $250 000 чтобы его вытащить.

За деньгами приехал Хамитов Нурбек (персонаж реальный, фамилия изменена) и вместе в Улжан они сняли в кассе $200 000.

Из показаний обвиняемой в суде

«Кассиру я сказала, что это водитель и показала его удостоверение личности».

А через день Улжан написал Азат.

Для справки: Кто такой Азат, из показаний, прозвучавших в суде, не совсем понятно. Он шантажировал Улжан, требуя денег на «спасение» Марата или других. Возможно он сотрудник КНБ, или РОВД Уйгурского района Алматинской области. Но в любом случае, персонаж это, скорее всего, вымышленный.

После того как Улжан «спасла» Марата чужими деньгами (с чьего конкретно счета VIP-менеджер сняла тогда деньги, она вспомнить не смогла), Азат стал писать ей, что Марата мучают угрызения совести, что он совсем не хотел, чтобы его «спасали». Однако это не помешало брату позже заехать в банк за еще $50 000, которые якобы нужны, чтобы выкупить вещественные доказательства.

Азат писал женщине в WhatsApp примерно следующее: «Где Марат, я не могу его найти? Почему у вас такой безответственный брат? Я его спасаю, а он не выходит на связь, не везет деньги. Марат хотел там остаться. Говорил зачем его вытащили. Ему вас жалко. Такие проблемы».

Сотрудник правоохранительных органов по имени Азат, шантажом заставил VIP-менеджера Банка Астаны снять со счетов состоятельных клиентов в общей сложности $800 000.

Результат проверки Нацбанка

В январе 2018 года в Банк Астаны повторно пришла проверка Национального банка. Проверка уже миллиардных хищений не обнаружила.

Вот практически дословный диалог между прокурором Ермеком Кашагановым, судьей Шынгысом Бимухановым и обвиняемой Улжан К.:

Прокурор: Давайте вернемся к проверке Национально Банка.

Обвиняемая: Которые нас проверяли, сотрудники Нацбанка, они сидели на Шевченко-Мира. Я с ними сотрудничала и была в курсе дел. Знала, что они затребуют. Они затребовали документы за какие-то дни и проверяли подписи. В основном проверка по кассе была. Они, конечно, в шоке были и говорили, что первый раз в жизни видят, что нет никакого контроля. Я сидела и дрожала. Какие даты затребуют? Они говорили какие-то числа, некоторые документы мы не находили, Нацбанк шел нам на встречу.

Судья: В 2017 году было очень много снятий, как получилось, что Национальный Банк не заметил?

Обвиняемая: Может быть я хорошо подписи подделала, может они недосмотрели. Они мелкие ошибки нашли и дали время на устранение. Я подписывалась похожими подписями. Они находили мелкие ошибки, например, в кассовом журнале при получении денег кассир не расписалась. Вот такие мелкие ошибки они находили.

Перед самым крахом банка

Как в Казахстане крадут у миллионеровКак в Казахстане крадут у миллионеров

2018 году Улжан снова написал Арман (напомним, Арман – это сотрудник НБ, который шантажировал Улжан после первой проверки регулятора в 2016 году, персонаж вымышленный, - прим.). Арман сообщил хорошую новость, что его брат Талгат привезет Улжан $400 000 в счет погашения долга.

Из показаний обвиняемой в суде

«Это было начало марта. Я даже испугалась. Потому что Азат мне говорил, чтобы я с Арманом не общалась – у него КНБ на хвосте».

Обещанные $400 000 Улжан так и не получила. Опять не повезло. $400 000 Арман требовал с сотрудников еще одного банка с плохими показателями – Qazaq Banki. В момент передачи взятки Армана взяли сотрудники КНБ.

На «спасение» Армана с женщины опять стали требовать деньги.

Из показаний обвиняемой в суде

«Азат сказал, что Армана надо спасти. Всю вашу переписку с Арманом наши ребята посмотрели. Все ваши делишки раскроются и вас задержат».

По показаниям Улжан, для «спасения» Армана нужны были очень крупные суммы. Первые $200 000 на взятку забрал Марат.

Расследованием коррупционных дел Шармаданова Армана занялась специально созданная комиссия сотрудников КНБ. Но что-то пошло не так. Следователь КНБ застрелился и оставил записку.

Из показаний обвиняемой в суде

«Мне позвонили с красивого номера, сказали приходить на Байзакова. Представился помощником спецпрокурора, который приехал с Астаны. Фамилии не помню. Марат сказал, что его тоже вызывают. По делу застрелившегося».

Комиссия спецпрокуроров из Астаны расположилась на Байзакова (по адресу ул. Байзакова, 275А находится алматинский Департамент КНБ, - прим.).

5 апреля 2018 года экс-банкирша в последний раз сняла $200 000 на взятку спецпрокурору.

18 апреля, выступая на совещании в Акорде по итогам работы Нацбанка, Нурсултан Назарбаев сообщил, что сразу три банка – Эксим Банк, Банк Астаны и Qazaq Banki – имеют «ужасные показатели из-за того, что акционеры плохо руководили ими, задолжали и не могут ответить своим вкладчикам». Фактически это был крах Банка Астаны. И больше снимать деньги женщина уже не могла.

Через пять месяцев, 18 сентября 2018 года, Банк Астаны будет лишен лицензии выданной ему 20 апреля 2015 года.

Тайная жизнь экс-банкирши, наполненная приключений, продолжалась до конца января 2019 года, когда ее задержали сотрудники правоохранительных органов.

Что было после краха банка, куда делись украденные миллионы долларов и что рассказали в суде кассиры Банка Астаны – в следующих материалах inbusiness.kz.

Катерина Клеменкова, новости Казахстана Atameken Business


Добавить

КОММЕНТАРИИ

Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь.
Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.